О противодействии нелегальной деятельностиОдной из важных задач для Отделения по Ярославской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (Отделение Ярославль) является пресечение и противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке в регионе, в том числе деятельности по привлечению денежных средств граждан с признаками «финансовой пирамиды» и деятельности нелегальных кредиторов. Работа по данному направлению ведется в тесном взаимодействии с правоохранительными органами, органами прокуратуры и органами исполнительной власти.
В первую очередь необходимо руководствоваться основными внешними признаками нелегальных кредиторов и «финансовых пирамид».
Признаки нелегального кредитора:
- Использование в названии букв, слов или словосочетаний «комиссионный магазин», «скупка», «займы»;
- Сочетание на вывеске слов «ломбард» и «24 ЧАСА» либо «скупка», «комиссия»;
- Указание на ведение лизинговой деятельности и выдачу займов под залог ПТС/ автомобиля;
- Наличие сведений о предоставлении займов от имени ИП либо ООО, в наименовании которого нет слова «ломбард».
Признаки «финансовой пирамиды»:
- Обещание доходности выше рыночного уровня;
- Использование слов «вклад», «депозит» (если это не кредитная организация), гарантии дохода;
- Маскировка под узнаваемые бренды финансовых организаций;
- Агрессивная реклама, направленная на привлечение средств.
Проверить, является ли организация легальным участником финансового рынка, можно на сайте Банка России: .
Информацию о финансовых мошенничествах (телефонное мошенничество, мошенничество с использованием сети Интернет) следует направлять на электронную почту Центра взаимодействия и реагирования Департамента информационной безопасности Банка России (ФинЦЕРТ) – fincert@cbr.ru.
 |
 |
 |
 |
 |
 |
 |
